Власти планируют ввести для всех участников российского крипторынка обязательную полную идентификацию клиентов, усиленный контроль операций и механизм ограничения деятельности для высокорисковых клиентов, в том числе со стороны цифровых депозитариев.
Сроки и цель
Пакет правил по либерализации и регулированию крипторынка предполагается принять до 1 июля 2026 года в соответствии с международными требованиями. Основная задача — привести национальное регулирование в соответствие с рекомендациями FATF и снизить риски использования цифровых активов в противоправных целях.
Идентификация клиентов (KYC)
Все новые участники крипторынка обязаны проводить полную идентификацию клиентов: устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях. Существующие клиенты, желающие работать с цифровыми активами, должны пройти доидентификацию и предоставить недостающие данные.
Контроль операций и пороговые значения
Вводится обязательный контроль за пятью видами операций с цифровой валютой и цифровыми правами. Операции, подлежащие информированию регулятора, имеют пороговое значение от одного миллиона рублей — речь о крупных транзакциях, а не о тотальном мониторинге всех переводов.
Роль цифровых депозитариев и банков
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать процедуру идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг. При подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма депозитарии будут вправе отказать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору.
Travel rule (сопровождение информационных переводов) станет обязательным: цифровые депозитарии будут предоставлять сведения об отправителе и получателе при переводах цифровой валюты и цифровых прав.
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет доводить до депозитариев оценку юридических лиц, и депозитарии, использующие эти данные, должны будут принимать ограничительные меры в отношении клиентов с высоким риском.
Риски несоблюдения международных стандартов
Если в ходе следующей оценки в 2028 году Россия не выполнит требования FATF, это может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации, что усилит изоляцию от мировой финансовой системы.
Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу после принятия пакета правил, без значительного отлагательного срока, поэтому компании могут начинать подготовку заранее.