Банк России направил банкам рекомендации по усилению мониторинга операций с наличными. В фокус попадут физические лица, индивидуальные предприниматели и компании, которые регулярно вносят крупные суммы, а затем быстро переводят их дальше.
Кого будут проверять
- Физические лица: зачисления наличными от 5 млн руб. в месяц или более 10 операций по ≥100 тыс. руб. каждая.
- Компании и ИП: повышенный контроль к тем, кто ранее работал преимущественно безналично, но затем резко перешёл на наличные, а также к клиентам, чьи операции с наличностью значительно превысят среднемесячные обороты по счетам.
Формально рекомендации носят рекомендательный характер, однако на практике банки обычно воспринимают такие сигналы регулятора как руководство к действию.
«Здесь уже работает принцип финансового мониторинга: дым без огня банки видеть не любят, но ещё меньше они любят объяснять ЦБ, почему проигнорировали дым», — поясняет адвокат, партнёр юридической компании a.t.Legal Александр Павловский.
Подробности доступны по подписке.
