Министерство финансов России подготовило пакет поправок, направленный на расширение контроля за банковскими переводами физических лиц.
Проект предусматривает расширение объёмов обмена информацией между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Особо отмечается, что за необлагаемыми налогом переводами «с карты на карту» нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у кредитных организаций сведения о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Планируется создать систему регулярного обмена данными между налоговой службой и Центробанком. Налоговые органы будут передавать регулятору информацию об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
Банк России, используя собственные алгоритмы, получит возможность формировать подробную карту активов гражданина и сопоставлять её с денежными потоками по его операциям.
По замыслу разработчиков, это позволит точнее выявлять различные аномалии в движении средств — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это должно дать государству возможность увязать данные о счетах, операциях и доходах человека в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, обращается внимание на то, что в поправках не раскрывается содержание термина «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
