Банк России относит перевод средств себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества, отмечается в материалах регулятора.
Какие признаки учитывают банки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 000 рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие денег в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции;
- наличие вредоносного программного обеспечения на устройстве;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Подчёркивается, что перечисленные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматического утверждения о противоправных действиях со стороны клиента — это сигналы для дополнительной проверки со стороны банка.
