Центральный банк обратился к кредитным организациям с просьбой внимательнее относиться к операциям по внесению крупных сумм наличных — это часть мер по противодействию отмыванию денег.
Что рекомендуется делать банкам
Регулятор рекомендует ежедневно проверять крупные наличные поступления как от физических лиц, так и от бизнеса, уделяя внимание тем операциям, где происхождение средств вызывает вопросы.
- Проверять операции ежедневно и фиксировать подозрительные случаи.
- Выяснять у клиента происхождение средств, если он не может чётко это объяснить.
- Запрашивать подтверждающие документы о доходах и финансовом положении, когда они отсутствуют.
Кого не затронут дополнительные проверки
Дополнительные вопросы не будут задавать клиентам, по которым банк уже располагает официальной информацией о доходах, деловой репутации и источниках средств — при наличии таких данных проверки не потребуются.
Главная цель инициативы — усилить контроль за потоками наличных и снизить риски отмывания денежных средств.
